Trends & Insights
Comment les conseillers financiers peuvent améliorer leurs interactions avec les clients
Par John Rivers — le 23 avril 2025
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Trends & Insights
Par John Rivers — le 23 avril 2025
Les clients des services financiers d’aujourd’hui attendent plus qu’un simple rapport sur la performance de leur portefeuille. Ils exigent une expérience haut de gamme, avec des conseils personnalisés, des analyses pertinentes et un suivi proactif.
Pour répondre à ces attentes et améliorer la croissance, les conseillers financiers doivent disposer des bons contenus, compétences et outils pour apporter de la valeur à chaque point de contact.
C’est là qu’intervient l’enablement moderne. En dotant les conseillers de connaissances et de ressources pertinentes, augmentées par l’IA, et en intégrant ces fonctionnalités directement dans leurs workflows quotidiens, les cabinets peuvent renforcer l'interaction générée auprès des clients, l’efficacité des conseillers et la croissance du chiffre d'affaires.
Nous allons vous expliquer comment procéder.
Les conseillers s’épanouissent dans la création de relations solides. Mais trop souvent, ils consacrent un temps précieux à rechercher et personnaliser du contenu au lieu d’échanger avec leurs clients. Et lorsqu’ils trouvent du contenu, ils ne sont pas certains qu’il soit :
La dernière version disponible
Conforme aux réglementations
Pertinent pour le client concerné
Pour lever ces doutes et générer plus de croissance, les conseillers ont besoin d’un processus standardisé leur permettant de trouver, personnaliser et diffuser du contenu pertinent et conforme, en phase avec le parcours de leurs clients. Et une stratégie visant à renforcer l'interaction client commence par un enablement performant.
Les conseillers qui s’appuient sur un enablement augmenté par l’IA accèdent aux bons contenus et informations au bon moment, ce qui leur permet de proposer en continu des interactions à forte valeur ajoutée. D’ailleurs, 92 % des professionnels des services financiers que nous avons intérrogés estiment que l’IA deviendra essentielle pour offrir des expériences client personnalisées d’ici cinq ans.
Grâce à un enablement augmenté par l’IA, les conseillers peuvent :
Recevoir des recommandations de contenu adaptées au profil et aux objectifs de chaque client, à partir des données du CRM
Rester organisés grâce à un hub unique permettant de gérer les contenus, partager des connaissances et réaliser des interactions digitales avec les clients
Trouver, personnaliser et diffuser facilement du contenu pertinent, en ayant l’assurance qu’il est parfaitement conforme à l'image de marque et aux réglementations
Quand le contenu est facile à trouver, à personnaliser et à partager, les conseillers passent moins de temps à chercher… et plus de temps à bâtir une relation de confiance. Parmi les 1 600 professionnels en contact direct avec les clients que nous avons interrogés, 93 % déclarent que l’enablement augmenté par l’IA a amélioré leur expérience client.
Cette efficacité s’étend à tous les canaux d'interaction digitale, y compris les réseaux sociaux, permettant aux conseillers d’interagir de manière cohérente, conforme et pertinente pour leurs clients.
Vous voulez que vos conseillers interagissent efficacement et en toute conformité sur les réseaux sociaux ? Ce guide vous explique comment procéder.
Pour suivre l’évolution des conditions de marché, des attentes des clients et de la réglementation, les conseillers ont besoin de plus qu’une seule session de formation. Ils ont besoin de formation continue et d’un coaching au moment opportun.
Avec un plan de formation et un coaching permanents, les conseillers ne seront pas laissés pour compte. Au contraire, ils disposeront des compétences nécessaires pour créer des liens solides avec les clients d’aujourd’hui, qui privilégient le digital. Lorsque la formation est intégrée aux workflows, les conseillers gagnent en compétence et en confiance pour mieux interagir avec leurs clients, instaurer la confiance et booster la croissance du chiffre d’affaires.
Des plateformes comme Seismic offrent formation et coaching en continu, augmentés par l’IA. Concrètement, cela signifie pour les conseillers :
Des parcours d’apprentissage personnalisés en fonction du rôle du conseiller, de son portefeuille clients et des compétences qu'il doit affiner
Des scénarios de mise en pratique inspirés de situations réelles pour ancrer les bons comportements et renforcer la confiance
Un feedback immédiat et des analyses augmentées par l’IA pour affiner leurs compétences, garantir un discours cohérent et conforme, et rester prêts à interagir avec les clients
Les cabinets qui encouragent le développement continu de leurs conseillers constatent non seulement une amélioration de l'interaction avec leurs clients, mais aussi de la fidélisation et du respect des réglementations.
Les conseillers donnent le meilleur d’eux-mêmes lorsqu’ils comprennent ce qui fonctionne… et ce qui ne fonctionne pas. Mais sans visibilité claire sur l'interaction avec les clients et sur les comportements qui génèrent de bons résultats, ils risquent de passer à côté d’opportunités clés de croissance.
C’est là que l’enablement moderne fait toute la différence. Avec les bonnes analyses, les conseillers et leurs managers comprennent mieux quels contenus et comportements sont source d’interaction et de croissance.
Grâce aux analyses augmentées par l’IA, les conseillers peuvent :
Interagir avec leurs clients de manière proactive grâce à du contenu pertinent sur tous les canaux digitaux
Adapter leur approche en fonction de ce qui fonctionne… ou pas
Recevoir des recommandations immédiates sur les prochaines actions à mener, selon le comportement et les préférences des clients
Lorsque les cabinets transforment les données en informations utiles, les conseillers gagnent en confiance, se présentent préparés lors des rendez-vous et restent concentrés sur l’essentiel : le client. Nous allons vous montrer l’exemple concret d’un cabinet qui y parvient avec succès.
Ameriprise Financial s’est donné pour objectif d’améliorer la manière dont ses conseillers interagissent avec leurs clients, en leur facilitant l’accès à un contenu pertinent, conforme et personnalisé, au bon moment. L’entreprise savait que doter ses conseillers de meilleurs outils de personnalisation et de diffusion de contenu aurait un impact direct sur l’expérience client.
En s’appuyant sur Seismic, Ameriprise a centralisé l’ensemble de ses contenus dans un référentiel unique et facilement accessible, garantissant à chaque conseiller de pouvoir rapidement trouver et personnaliser des supports qui correspondent aux objectifs et préférences de chaque client.
Désormais, ils peuvent :
Fournir à des milliers de conseillers un contenu ciblé et pertinent pour leurs clients
Garantir que chaque contenu est parfaitement conforme à l'image de marque et aux réglementations
Libérer du temps pour les conseillers grâce à une réduction de 70 % des tâches manuelles
En alignant contenus, outils et stratégie sur les besoins des conseillers, Ameriprise Financial offre des expériences client plus pertinentes et personnalisées. Vous pouvez lire la success story complète d'Ameriprise Financial, en cliquant ici.
Améliorer l'interaction générée auprès des clients par les conseillers financiers, c’est maximiser leurs opportunités et leurs relations avec les clients. Lorsque les cabinets donnent aux conseillers accès à du contenu pertinent, à un coaching régulier et à des analyses en temps réel, ils créent les conditions pour établir des relations plus solides et obtenir de meilleurs résultats business.
Seismic Enablement Cloud™ rend cela possible grâce à une plateforme unifiée qui fait le lien entre la stratégie et sa mise en pratique, et entre les conseillers et leurs clients.
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